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신용조사 서비스

신용조사 서비스

신용조사의 정의

상거래에서 발생하는 개인 및 법인의 신용도, 재산상태, 영업실적, 재무제표에 대한 조사, 분석을 통해 부실채권을 미연에 방지하거나, 회수하는 일체의 조사 행위이며, 타인의 의뢰를 받아서 신용정보를 조사하고 이를 그 의뢰인에게 제공하는 업무

관련법률 : 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제 2조 9항

에스씨아이평가정보 신용조사라 함은 원만한 채권회수를 위하여 특정인의 소재를 탐지하거나, 변제의사, 변제능력 등 거래신용도와 재산상태 등을 파악하기 위한 일련의 신원 및 재산조사 활동을 말한다.

에스씨아이평가정보 신용조사 업무라 함은 상거래에서 발생하는 개인 및 법인의 신용도, 재산상태, 재무제표에 대한 조사, 분석을 통해 부실채권을 미연에 방지하거나, 채권 확보를 위한 일체의 조사 행위이며, 타인의 의뢰를 받아서 신용정보를 조사하고 이를 그 의뢰인에게 제공하는 업무로서, 채권추심 및 채권관리에 있어서 가장 중요한 첫 단계이다.

신용조사의 특징

신용조사의 특징
기업신용조사 재산조사
· 전담부서 운영으로 완벽한 기업신용조사
· 최근 신용조회정보를 활용한 차별화된 분석
· 조사항목에 따른 가격 별 차별화된 보고서 제공
· 재산조사 시스템에 의한 과학적 조사
(지적 시스템, 광역조사 시스템)
· 최단 시일 내 완벽한 결과보고

신용조사의 업무 범위

에스씨아이평가정보 상거래용 개인 및 법인에 대한 사전 신용조사
에스씨아이평가정보 소송 전 · 후 채권 확보를 위한 재산조사
에스씨아이평가정보 은닉재산 및 소유부동산 파악
에스씨아이평가정보 채무자의 변제능력 조사

신용조사의 업무 내용

    •  채권자 또는 채권을 위임 받은자(신용정보업체)가 채권 회수를 위해 채무자에 대한 재산조사를 해야 할 경우
    •  민사채권에서 판결문 또는 그에 준하는 채무명의를 득한 채권의 채권확보를 위해 채무자의 재산조사를 해야 할 경우
    •  법인의 경우 상거래 등으로 생긴 채권의 채권확보를 위하여 채무자의 재산조사를 해야 할 경우
    •  법인의 경우 채권채무 확정이후 정기적인 관리 및 변제 능력을 확인 할 필요가 있을 경우
    •  채무자의 은닉 재산(부동산)을 (가)압류하려고 하지만 재산보유현황을 모를 경우 – 소송 전·후 채권확보를 위해 채무자의 재산조사를 해야 할 경우
    •  우량거래처 확보 및 부실예방을 위해 거래처에 대해서 사전신용조사를 해야 할 경우
      (계약 전 의뢰되는 건은 재산조사 제외됨)
    •  지적재산권(특허권, 실용신안권, 의장권, 상표권 등) 침해와 관련한 손해배상청구 소송 후 판결문 등 집행권이 있는 경우
    •  대손상각용 증빙자료로 활용해야 할 경우
신용조사의 업무 내용
개인 주민등록초본 정보,
주소지 정보
초본상 최종(현)주소지(토지이용계획 확인원 정보 포함) 및 과거 주소지 정보
전국대상 소유부동산 정보, 소유권이전 부동산 정보
신용조회 신용거래정보, 채무불이행정보(은행연합회), 여신거래정보, 가계·당좌 정지 정보, 금융질서문란정보, 특수기록정보, 공공기록정보, 채무불이행정보(신용정보사)
조사의견
법인 법인등기 정보,
사업장 주소지 정보
법인등기상 본점 주소지(토지이용계획 확인원 정보 포함), 지점 사업장 및 과거 사업장 주소지에대한 등기부등본상 정보, 사업자과세유형 및 휴·폐업 정보
전국대상 소유부동산 정보, 소유권이전 부동산 정보, 소유차량 정보
신용조회 신용거래정보, 채무불이행정보(은행연합회), 여신거래정보, 가계·당좌 정지 정보, 금융질서문란정보, 특수기록정보, 공공기록정보, 채무불이행정보(신용정보사)
조사의견

신용조사 업무의 진행절차

신용조사 업무의 진행절차
신용조사 업무의 진행절차

신용조사 서비스 종류

에스씨아이평가정보 기업신용조사
업체개요, 연혁, 임원진 정보, 대표자 정보, 본점 및 지점 정보, 은닉재산 및 소유부동산 정보, 소유차량 정보, 신용거래 정보, 채무불이행정보 등

에스씨아이평가정보 기업체 정밀 신용조사
기업체 현황, 본점 및 지점 정보, 사업현황, 재무현황, 경영진 현황, 연혁, 사업장 현황, 대표자 현황 및 주주 현황, 주요거래처 및 주요제품 현황, 판매현황, 차입금 및 담보 현황, 신용거래 및 불량거래 현황, 재무제표(대차대조표, 손익계산서, 현금흐름표, 이익잉여금처분계산서, 백분율 대차대조표, 백분율 손익계산서 등) 등

에스씨아이평가정보 개인 신용조사
조사대상자의 식별정보, 주소지 정보, 은닉재산 및 소유부동산 정보, 신용거래 정보, 채무불이행정보 등

신용조사 서비스 의뢰 대상자

에스씨아이평가정보 의뢰인이 사업자등록증을 소지한 개인사업자 또는 법인사업자로서 상법상 상행위로 인해 채권, 채무관계에 있거나, 금융기관이 여신거래나 신용거래로 인하여 발생한 채권을 의뢰하는 경우 그 대상자가 될 수 있다.

에스씨아이평가정보 변호사사무소, 법무법인, 법률사무소, 법무사 사무소
    – 법무 선임(수임)비용, 사업장 용도로 사용되는 사무실의 임대차 계약과 관련하여 발생한 채권
    – 수임건

에스씨아이평가정보 개인의 경우 의뢰는 절대 불가하나, 개인이라고 하더라도 폐업 후, 사업을 하고 있던 시점에 발생한 부실채권에 대해서는 폐업자 등록증을 첨부하였을 경우 그 대상자가 될수 있다.
【판결문, 공정증서 또는 그에 준하는 서류가 있는경우 당사에 직접 의뢰가능함. 단, 주민등록 초본 유무에 따라 내용 상이함.】
   – 변호사, 법무법인, 법무사 사무실을 통하여 의뢰가능.

에스씨아이평가정보 개인사업자나 법인사업자가 대상업체 또는 자사에 대해서 계약을 목적으로 의뢰하는 사전신용조사의 경우, 그 대상이 개인사업체 이상에 대해서만 조사가 가능하며, 재산조사가 아닌 재무재표를 및 결산자료를 근거로 하는 기업체 정밀 신용조사로서 그 대상자가 될수 있다.

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